USDC vs USDT: wyjaśnione różnice

Udostępnij:

Spis treści

Stablecoiny stały się kluczową klasą aktywów w kryptowalutach, zapewniając stabilność przed zmiennością. Do najważniejszych stablecoinów należą USD Coin (USDC) oraz Tether (USDT). Ten artykuł wyjaśnia różnice między USDC i USDT, badając ich cechy, wolumeny, podobieństwa i różnice.

Czym są stablecoiny? Jak one działają?

Stablecoiny to rodzaj kryptowaluty zaprojektowanej w celu zminimalizowania zmienności cen poprzez powiązanie z aktywem rezerwowym, zazwyczaj walutą fiducjarną, taką jak dolar amerykański. Oferują one następujące korzyści kryptowalutyTakie jak szybkie transakcje i niskie opłaty, przy jednoczesnym utrzymaniu stabilnej wartości. Stablecoiny osiągają swoją stabilność poprzez różne mechanizmy, w tym zabezpieczenie fiat lub innymi aktywami, lub poprzez korekty algorytmiczne.

Rodzaje stablecoinów

  1. Stablecoiny zabezpieczone fiatem: Są one zabezpieczone rezerwami waluty fiducjarnej, przechowywanymi na koncie bankowym lub jego ekwiwalencie. Każdy wyemitowany stablecoin odpowiada określonej ilości waluty fiducjarnej.
  2. Stablecoiny zabezpieczone kryptowalutami: Wykorzystują one kryptowaluty jako zabezpieczenie, często nadmiernie zabezpieczone w celu uwzględnienia zmienności aktywów bazowych.
  3. Algorytmiczne stabilne monety: Opierają się one na algorytmach i inteligentnych kontraktach, aby utrzymać swoją pozycję poprzez dostosowanie podaży w oparciu o popyt rynkowy.

Czym jest USDC?

USD Coin (USDC) to w pełni zabezpieczony stablecoin zabezpieczony dolarem amerykańskim, uruchomiony przez Centre Consortium, założone przez Koło oraz Coinbase. Każdy token USDC jest zabezpieczony dolarem utrzymywanym w rezerwie, zapewniając wartość 1:1 z dolarem amerykańskim.

Kluczowe cechy USDC

  • Przejrzystość: USDC oferuje regularne audyty i raporty dotyczące rezerw, zapewniając przejrzystość i zaufanie. Konsorcjum Centrum zapewnia comiesięczne raporty atestacyjne od dużej firmy księgowej w celu weryfikacji rezerw wspierających USDC.
  • Rozporządzenie: Wydany przez regulowane instytucje finansowe, USDC jest zgodny z przepisami i standardami finansowymi. Przestrzega rygorystycznych procedur Poznaj swojego klienta (KYC) i przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML).
  • Bezpieczeństwo: Zbudowany na blockchainie Ethereum, USDC korzysta z silnych zabezpieczeń i funkcji inteligentnych kontraktów. Jest on również dostępny na innych platformach blockchain, takich jak ArbitrumAlgorand, Solana i Stellar, zwiększając jego interoperacyjność.
  • Przypadki użycia: USDC jest szeroko stosowany w aplikacjach DeFi, handlu, płatnościach i przekazach pieniężnych. Jego stabilność i przejrzystość sprawiają, że jest preferowanym wyborem dla różnych operacji finansowych.

Wolumen USDC

USDC odnotował znaczny wzrost wolumenu i kapitalizacji rynkowej, napędzany przez jego wykorzystanie w handlu, płatnościach i zdecentralizowanych aplikacjach finansowych (DeFi). Jego przejrzystość i zgodność z przepisami sprawiły, że stał się preferowanym wyborem zarówno dla instytucji, jak i użytkowników indywidualnych. Stan na 2024 rok, Kapitalizacja rynkowa USDC wynosi ponad $32 miliardów, co odzwierciedla jego powszechne przyjęcie i zaufanie w społeczności kryptowalut.

Czym jest USDT?

Tether (USDT) to kolejny wiodący stablecoin powiązany z dolarem amerykańskim. Uruchomiony przez Tether Limited, USDT ma na celu połączenie korzyści płynących z transakcji kryptowalutowych ze stabilnością dolara amerykańskiego.

Kluczowe cechy USDT

  • Płynność: USDT szczyci się wysoką płynnością i jest szeroko stosowany na giełdach kryptowalut. Jest to często najczęściej handlowana kryptowaluta pod względem wolumenu, przewyższając nawet Bitcoina pod względem dziennych wolumenów obrotu.
  • Adopcja: Jest to jeden z najstarszych i najszerzej przyjętych stablecoinów, z silną obecnością w społeczności handlowej. USDT jest dostępny na wielu blockchainach, w tym Ethereum, Arbitrum, Tron, EOS i innych, co zwiększa jego zasięg i użyteczność.
  • Wszechstronność: Dostępność USDT na wielu platformach blockchain zwiększa jego wszechstronność i użyteczność w różnych zastosowaniach, od handlu po przekazy pieniężne.
  • Przypadki użycia: USDT jest szeroko stosowany w handlu, umożliwiając inwestorom szybkie przenoszenie środków między giełdami, zabezpieczanie się przed zmiennością rynku i uczestniczenie w możliwościach arbitrażu.

Wolumen USDT

USDT konsekwentnie plasuje się na jednym z najwyższych miejsc pod względem wolumenu obrotu i kapitalizacji rynkowej. Jego powszechne przyjęcie i integracja z wieloma giełdami i platformami przyczyniają się do jego znaczącej obecności na rynku. Kapitalizacja rynkowa USDT przekracza $111 miliardów, co czyni go największym stablecoinem pod względem kapitalizacji rynkowej i wolumenu obrotu.

USDC vs USDT

Zebraliśmy Podobieństwa i różnice między USDC a USDT i przedstawiłem je poniżej 

KategoriaUSDCUSDT
TwórcaKonsorcjum Centrum (według okręgu)Tether Limited
Rok założenia20182014
Kołek cenowy1 USDC : 1 USD1 USDT : 1 USD
Kapitalizacja rynkowa (maj '24)$32.4 Billion$111.9 Billion
Podkład100% środki pieniężne i ekwiwalenty środków pieniężnych1:1 przez płynne aktywa dłużne, papiery skarbowe i część gotówki
Częstotliwość audytówMiesięcznieNieregularny
Ryzyko cenowe / Ryzyko utraty peg 1:1Zero, ponieważ jest to 100% wymienialne ze względu na zawsze płynny rodzaj zabezpieczenia.Ryzyko cenowe nie jest zerowe, ale generalnie utrzymuje się bardzo blisko $1, ponieważ można go wykupić (choć ogranicza się do aktywów płynnych w krótkim okresie). Dla porównania, USDT utrzymywał się w granicach kilku % od $1 podczas krachu UST/LUNA, a podobno $1b+ został z powodzeniem wykupiony.
Status prawnyTen rodzaj stablecoinów (100% z możliwością wykupu) jest tym, co obecne projekty przepisów (zwłaszcza amerykańskich) chcą licencjonować jako pierwszy krok. Są one traktowane jako pieniądz elektroniczny w wielu jurysdykcjach, takich jak Wielka Brytania.Niejasne
KsięgowośćNiezawodne aktywa dzięki zerowemu ryzyku cenowemu, statusowi regulacyjnemu i przejrzystym raportom z audytów.Niewiarygodne ze względu na ryzyko cenowe, nieprzejrzyste zaplecze i niejasny status regulacyjny.

Źródło: stowarzyszenie płatności 


Kluczowe podobieństwa między USDC i USDT

  • Powiązany z USD: Zarówno USDC, jak i USDT są powiązane z dolarem amerykańskim, zapewniając stabilność.
  • Przypadki użycia: Są one wykorzystywane do handlu, płatności, przekazów pieniężnych i jako zabezpieczenie w aplikacjach DeFi.
  • Integracja blockchain: Oba są dostępne na wielu platformach blockchain, zapewniając szeroką użyteczność.
  • Płynność: Oba stablecoiny oferują wysoką płynność, co czyni je atrakcyjnymi dla traderów i inwestorów.

Kluczowe różnice między USDC i USDT

  • Przejrzystość: USDC jest znany z wyższego poziomu przejrzystości, z regularnymi audytami i szczegółowymi raportami dotyczącymi rezerw. USDT spotkało się z kontrolą swoich praktyk w zakresie rezerw i przejrzystości. Tether był zaangażowany w spory prawne i wyzwania regulacyjne dotyczące jego twierdzeń o pełnym zabezpieczeniu rezerwami.
  • Rozporządzenie: USDC ściśle przestrzega standardów regulacyjnych i jest emitowany przez regulowane instytucje finansowe. USDT działa w bardziej nieprzejrzystym środowisku regulacyjnym. Chociaż Tether podjął kroki w celu poprawy przejrzystości, nadal nie zapewnia takiego samego poziomu pewności jak USDC.
  • Adopcja: USDT cieszy się szerszą popularnością i wyższą płynnością, dzięki czemu jest bardziej rozpowszechniony w działalności handlowej. USDC, choć również szeroko przyjęty, jest szczególnie preferowany ze względu na zgodność z przepisami i przejrzystość.
  • Zarządzanie rezerwami: Rezerwy USDC są utrzymywane w gotówce i krótkoterminowych obligacjach skarbowych USA, zapewniając wysoki poziom bezpieczeństwa i płynności. Rezerwy USDT obejmują mieszankę gotówki, papierów komercyjnych i innych aktywów, co wywołało pytania o jego płynność i ekspozycję na ryzyko.

USDT vs. USDC: wyzwania

Zarówno USDT, jak i USDC stoją w obliczu kontroli regulacyjnej i wyzwań związanych z utrzymaniem ich peg podczas wahań rynkowych. Przejrzystość i zgodność z przepisami pozostają kluczowymi kwestiami, szczególnie w przypadku USDT. Zapewnienie zaufania i stabilności ich wartości jest najważniejsze dla obu stablecoinów. Ponadto ewoluujący krajobraz regulacyjny dla stablecoinów stanowi wyzwanie, a rządy i organy regulacyjne coraz bardziej koncentrują się na zapewnieniu stabilności i bezpieczeństwa tych aktywów.

Czy powinienem inwestować w USDC czy USDT?

Wybór między USDC a USDT zależy od priorytetów użytkownika:

  • Przejrzystość i regulacja: Jeśli przejrzystość i zgodność z przepisami są dla Ciebie najważniejsze, USDC może być lepszym wyborem. Regularne audyty i przestrzeganie standardów regulacyjnych zapewniają spokój ducha.
  • Płynność i adopcja: Jeśli priorytetem jest płynność i powszechne przyjęcie, USDT może być bardziej odpowiedni. Jego dominacja w wolumenach obrotu i obecność na wielu giełdach zapewnia większą elastyczność dla traderów.
  • Przypadek użycia: Rozważ swój główny przypadek użycia. W przypadku długoterminowego przechowywania lub wykorzystywania w regulowanych operacjach finansowych, przejrzystość USDC może być korzystna. W przypadku aktywnego handlu płynność USDT jest korzystna.

Niezależnie od tego, w który stablecoin zdecydujesz się zainwestować, możesz to zrobić w portfelu Monitok.

-> jak kupić USDC w kilka sekund

-> Jak kupić USDT w kilka sekund

Zrozumienie niuansów między USDC i USDT pozwala podejmować świadome decyzje w oparciu o potrzebę przejrzystości, zgodności z przepisami i płynności. Oba stablecoiny odgrywają istotną rolę w ekosystemie kryptowalut, oferując stabilność i użyteczność na niestabilnym rynku.

Najczęściej zadawane pytania

Nie, chociaż oba są stablecoinami powiązanymi z dolarem amerykańskim, różnią się przejrzystością, zgodnością z przepisami i przyjęciem na rynku. USDC jest znany ze swojej przejrzystości i zgodności z przepisami, podczas gdy USDT spotkał się z kontrolą swoich praktyk rezerwowych.

USDC jest ogólnie uważany za bezpieczniejszy ze względu na jego przejrzystość i przestrzeganie przepisów, podczas gdy USDT stanął w obliczu pytań dotyczących jego praktyk rezerwowych. Jednak duża płynność USDT sprawia, że jest to praktyczny wybór dla traderów.

Tak, możesz przekonwertować USDT na USDC na różnych giełdach kryptowalut, które obsługują oba stablecoiny, takie jak Monitok. Proces ten zazwyczaj obejmuje wymianę USDT na USDC, często przy minimalnych opłatach i szybkiej realizacji.

Tak, inne stablecoiny USD obejmują DAI, TrueUSD (TUSD) i Paxos Standard (PAX). Każdy z nich ma swoje unikalne cechy i mechanizmy utrzymywania powiązania z dolarem amerykańskim. Monitok ma również DAI & TUSD.

Tak, stablecoiny mogą być wykorzystywane do codziennych transakcji, przekazów pieniężnych i płatności, oferując stabilną wartość w porównaniu do niestabilnych kryptowalut. Wiele platform i usług akceptuje obecnie stablecoiny do różnych transakcji.

Stablecoiny podlegają różnym stopniom regulacji w zależności od jurysdykcji. USDC przestrzega bardziej rygorystycznych standardów regulacyjnych, podczas gdy USDT działa w mniej regulowanym środowisku. Nadzór regulacyjny rośnie, a władze koncentrują się na zapewnieniu stabilności i bezpieczeństwa tych aktywów.

O autorze

Spis treści

Powiązane posty
Dowiedz się więcej o Monitok, hybrydowej giełdzie kryptowalut, która łączy w sobie najlepsze cechy DEX i CEX. Odkryj jej legendę, funkcje i plany.
Odkryj wszystko, co musisz wiedzieć o programie nagród $MONY, w tym czym jest, jak wziąć w nim udział i jak wykorzystać zebrane nagrody.
Poznaj oficjalne szczegóły dotyczące dotacji UE w wysokości 102 tys. euro i planowanych działań!